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段国圣:数字化将从三个方面重塑资管机构的能力结构与竞争格局

2022-08-15 11:43:29

  近年来,伴随网络化、自动化、智能化为特征的现代信息技术快速发展,数字化建设已经成为资管行业竞争的新高地。泰康保险集团执行副总裁、首席投资官段国圣近日在中国保险学会官微上发表署名文章提出,数字化将从三个方面重塑资管机构的能力结构与竞争格局。

  “一是提升公司整体的运作效率和承载能力,实现降本增效、业务增量不增人;二是提升财富管理与客户服务的效率,提升用户体验与粘性,支撑产品创新,扩大资金流入;三是提升投研分析效率与投资管理能力。”他说。

  过去20年,国内资管行业蓬勃发展,相比于快速发展的市场规模与客户需求,资管机构内部的科技能力发展偏慢。在内部科技团队无法承担核心系统开发的情况下,资管机构信息化建设普遍采用“外购系统+内部运维”的模式。

  段国圣表示,这种模式可以快速支持新业务上线与拓展,但也造成了目前资管机构数字化建设中普遍存在的一些问题。“在数据治理方面,业务数据孤岛化、质量差;在应用系统方面,系统烟囱林立、缺乏规划;在业务流程支持方面,端到端流程的线上化亟待完善;在创新技术应用方面,技术架构相对落后,创新技术应用不足。”

  为此,段国圣强调,我国大型资管机构在数字化建设理念、IT系统生态建设、数据分析能力、创新技术应用等方面相比国际同行仍有明显差距,必须跳出传统系统建设的固有思维,推动一场全面数字化的战略转型。

  根据数字化转型“三步走”的实施路径构想,段国圣提出以下五条适合国内大型资管机构数字化转型的建议:

  一是要夯实数字化转型的组织与文化保障,凝聚数字化战略共识;强化数字化领导力;促进业务技术有机融合,以IT效果评价促进IT效能提升。

  二是数据治理先行,夯实数字化基础。明确企业级数据管理组织和领域数据责任人职责;以解决业务痛点为目标作为数据治理的切入点;配合流程平台主干道建设,推动主数据治理;重视数据治理平台的建设;重视数据治理文化的建设。

  三是打造统一应用平台,推动流程在线。建设多资产端到端的投资管理平台;覆盖客户全旅程的财富管理平台;全生命周期的产品管理平台;超自动化运营管理平台。

  四是推动数据中台建设,提升数据分析能力。建设统一的数据服务平台;统一的数据分析与开发平台;高效的大规模分析计算平台,以此支持数据安全管理。

  五是创新技术应用,提升数字化转型价值贡献,助力决策智能化转型。建设可组装智能投研分析平台;金融垂直领域智能搜索引擎;基于知识图谱的投研分析框架体系。(何奎)

(文章来源:上海证券报·中国证券网)

文章来源:上海证券报·中国证券网
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